Estafa con Mercado Pago o billetera virtual en CABA: cómo preservar la prueba

Imagen ilustrativa

Las estafas con billeteras virtuales pueden combinar ingeniería social, robo de credenciales, suplantación de identidad, enlaces falsos, acceso remoto al teléfono y transferencias sucesivas. Cuando la víctima descubre el fraude, la prioridad es actuar rápido sin destruir la evidencia digital.

Primer paso: bloquear el daño

Ingresá a la aplicación desde un dispositivo seguro o utilizá el canal oficial de la plataforma. Cambiá credenciales comprometidas, cerrá sesiones desconocidas y activá doble factor si no estaba configurado.

Si existe una operación no reconocida, reportala inmediatamente y guardá el número de reclamo. No uses enlaces recibidos por mensaje para “recuperar la cuenta”.

Segundo paso: guardar la trazabilidad

Cada operación debería quedar documentada con:

Fecha y hora. Monto. Cuenta de origen. Cuenta de destino. CVU o CBU. Alias. Nombre que figure como titular. Número o identificación de operación. Comprobante completo. Entidad receptora.

Si hubo varias transferencias, armá una tabla cronológica. Muchas investigaciones se vuelven más claras cuando se ve el recorrido del dinero en una sola secuencia.

Qué prueba digital conviene preservar

Capturas completas de conversaciones. Exportación del chat. Audios. Correos de seguridad. SMS. Notificaciones de la billetera. Enlaces recibidos. Perfiles utilizados. Números telefónicos. Historial de llamadas. Capturas de la aplicación. Comprobantes de movimientos. Mensajes donde se pidieron claves o códigos.

Si utilizaste una aplicación para compartir pantalla o acceso remoto, anotá cuál y cuándo la instalaste. No formatees el dispositivo antes de evaluar si contiene evidencia útil.

Qué hacer si el estafador se hizo pasar por soporte

Guardá la identidad utilizada, foto de perfil, número, nombre de usuario y cualquier sitio web al que te haya dirigido. Muchas maniobras imitan canales reales y aprovechan la urgencia.

Compará siempre la comunicación con el canal oficial de la plataforma. No continúes hablando con quien te pide nuevas transferencias para “desbloquear” o “revertir” el dinero.

La importancia de denunciar rápido en CABA

El MPF CABA cuenta con una Fiscalía Especializada en Ciberfraudes (FISEC). La información oficial incluye entre los supuestos de interés transferencias, consumos o débitos no autorizados de cuentas bancarias, billeteras virtuales y plataformas de pago.

El MPF también informó protocolos de actuación rápida para determinados hechos recientes, con pedidos urgentes a entidades financieras cuando se cumplen los requisitos del caso. La velocidad puede ser relevante porque el dinero suele moverse de una cuenta a otra en minutos.

Información oficial: https://www.mpfciudad.gob.ar/tematicas/2025-06-06-15-05-19-ciberfraudes

Qué decir en la denuncia

No alcanza con “me vaciaron Mercado Pago”. Explicá:

Cómo comenzó el contacto. Qué identidad usaron. Qué te pidieron hacer. Qué datos entregaste. Qué cambios notaste en la cuenta. Qué operaciones desconocés. Qué cuentas recibieron el dinero. Qué reclamos realizaste. Qué respuesta dio la plataforma.

Si perdiste señal telefónica, se modificó el correo asociado, apareció un nuevo dispositivo o cambió el número de recuperación, anotá esos datos.

No confundir denuncia penal con reclamo a la plataforma

La investigación penal busca determinar qué ocurrió y quién participó. El reclamo económico frente a la billetera es otro plano. Conviene hacer ambos y conservar toda la documentación.

La FISEC aclara en su información institucional que no reemplaza el reclamo administrativo ante el banco o plataforma.

Qué errores perjudican la investigación

Borrar la conversación. Cambiar de teléfono y descartar el anterior. Editar capturas. Responder a nuevos contactos del estafador. Transferir dinero para recuperar una cuenta. Publicar datos de la investigación. Entregar credenciales a supuestos investigadores.

Qué puede hacer un abogado

Puede ordenar la secuencia, identificar las cuentas, pedir medidas, impulsar la investigación, evaluar la competencia, controlar respuestas de entidades y analizar otras vías de recuperación.

Cuando hay montos altos, múltiples cuentas receptoras o una maniobra organizada, el orden probatorio de las primeras horas cobra especial importancia.

Preguntas frecuentes

¿Una billetera puede bloquear la cuenta receptora? Puede adoptar medidas conforme a sus procedimientos y a requerimientos válidos. La rapidez del reporte puede ser relevante.

¿Sirve una captura del comprobante? Sí, pero guardá además el comprobante descargable, número de operación y extracto.

¿Puedo denunciar aunque no sepa el nombre real del estafador? Sí. La identificación puede surgir de cuentas, líneas, dispositivos y otras medidas.

¿Conviene cambiar todas mis claves? Si existió compromiso de credenciales, sí debe revisarse la seguridad, pero preservando antes la información útil y utilizando un dispositivo confiable.

Consulta penal urgente

Si recibiste una citación, tenés una causa penal en trámite o necesitás analizar una denuncia, la estrategia depende del expediente concreto, la prueba disponible y el fuero interviniente. No conviene tomar decisiones procesales sólo con información parcial.

Canales de contacto del estudio

Web: https://ortizalmonacid.com Email: consultas@ortizalmonacid.com Instagram: https://www.instagram.com/OrtizAlmonacidOk/ Facebook: https://www.facebook.com/ortizalmonacid

Sobre el autor

Luciano Ortiz Almonacid — abogado penalista, T° 72 F° 505 CPACF, con más de 25 años de ejercicio profesional.

Información general. No reemplaza el asesoramiento jurídico sobre un caso concreto.